メールマガジン
新着コラムやうれしい情報がいっぱいのメールマガジンを配信中!
詳細を見る
  1. ホーム
  2. 記事一覧
  3. 【50代からの資産運用チャレンジ】〜マネーフォワード for <みずほ>編〜

【50代からの資産運用チャレンジ】〜マネーフォワード for <みずほ>編〜

マネー
2019.01.30
【50代からの資産運用チャレンジ】〜マネーフォワード for <みずほ>編〜

前回までのあらすじ> みずほの父は、中小企業に勤める50代。定年退職を見据えて資産運用について勉強中です。これまで娘のみずほと銀行の相談会に参加したり、投資信託口座を開設したり、「SMART FOLIO」(*)の利用法を覚えたり......。理想のセカンドライフに向けて一歩ずつ父なりに成長してきました。そんな本シリーズも今回が最終回。マネーにくわしい娘から、父はどんなことを学ぶのでしょうか。さっそくみていきましょう。

*「SMART FOLIO」とは、お客さま一人ひとりに適した投資信託の資産配分モデルをご提案するなど、インターネット上でお客さまの資産運用をサポートするロボアドバイザーサービスです。

【登場人物①】みずほ
都内の大手IT企業に勤務する20代女性。趣味はジョギングで、ペットのトイプードル「ゴメス」と遊ぶことが日々の癒やし。金融関係に勤める彼氏ができたことがきっかけで、結婚や出産などライフステージにあわせたマネープランニングを強く意識するようになる。


【登場人物②】みずほのお父さん
都内の中小企業に勤める50代男性。一人娘のみずほを溺愛している。みずほが社会人になってからあまり時間を共有できなくなったことが悩みのタネ。「ゴメス」には懐かれていない。みずほが独り立ちをして資金に余裕が生まれたことで、定年退職を見据えた資産運用を考え始める。

マネーフォワード for <みずほ>ってなあに?

mizuho_ono_yoshida_s5_3.jpg
父
資産管理って難しい......。資産運用を始めてから口座もふえたしなぁ。家計簿もつけてるけど、なかなかいい管理方法が見つからない。どうしたらいいだろうか。
みずほみずほ
ふふふ。それなら、「マネーフォワード for <みずほ>」がおすすめよ。
父
おお、みずほ!「マネーフォワード for <みずほ>」ってなんだい?
みずほみずほ
「マネーフォワード for <みずほ>」は、自動家計簿・資産管理サービス「マネーフォワード ME」の機能を、みずほ銀行のお客さま向けに拡充したサービスなの。「マネーフォワード ME」って聞いたことある?
父
マ、「マネーフォワード ME」?
みずほみずほ
「マネーフォワード ME」は、まとめづらい複数の口座やクレジットカード情報を一括管理できるの。食費や光熱費などにつかったお金を自動でカテゴリーごとに分類して家計簿もつくってくれるんだ。一度登録するだけで情報を自動更新してくれるから、お金の管理が簡単にできるのよ。
父
な、なんてべんりなサービスなんだ!

「マネーフォワード for <みずほ>」ができること

mizuho_ono_yoshida_s5_4.jpg
父
「マネーフォワード for <みずほ>」について、くわしく教えてくれないかい?
みずほみずほ
もちろんよ。「マネーフォワード for <みずほ>」には大きく3つの特徴があるの。

まず、さっき言ったように、家計簿を自動作成できるの。
銀行の入出金やクレジットカードの履歴をもとに、つかったお金を食費や光熱費などのカテゴリに自動で分類して家計簿をつくってくれるんだ。見やすいグラフで日々の収支がいつでも簡単に確認できるのよ。
父
なにもしなくても家計を"見える化"してくれるのか。夢のような機能じゃないか!
みずほみずほ
すごいでしょ。しかも、資産管理もできるの。

「マネーフォワード for <みずほ>」は複数の口座情報を一つに集計して、預金や株式など項目ごとに資産状況がわかるようにポートフォリオをつくってくれるの。預金・株式・カード・マイル・ポイント・年金などの情報が一ヵ所で見られるから、我が家の資産もマルわかり。間違えてへそくり口座を連携させると、お父さんのへそくりがバレちゃうから気をつけてね。
父
へ、へそくり口座なんてつくってないぞ!(あ、危なかった......)
みずほみずほ
それに、「マネーフォワード for <みずほ>」をつかえば資産推移もわかるんだよ。自分の資産推移が一目瞭然だから、将来のマネープランをたてやすくなるんだ!
父
資産推移がわかれば、収支のバランスやポートフォリオを見直すときにも参考にできそうだ!
みずほみずほ
「マネーフォワード for <みずほ>」は、誰でもつかえるんだよ。ちなみに、みずほ銀行の口座を連携する場合は「みずほダイレクト」と「かんたん残高照会*」に契約している人が対象なんだって。お父さんはこの前「みずほダイレクト」に入ったから問題なくつかえるよ。
*かんたん残高照会(インターネット残高照会)は口座番号と暗証番号があればつかえます。くわしくはこちらから。

btn_MFFM.png

マネーフォワード for <みずほ>をつかってみよう!

mizuho_ono_yoshida_s5_5.jpg
みずほみずほ
以上が大まかな特徴よ。理解できた?
父
おお、わかってきたぞ! よーし、それではさっそくつかってみよう! まず、「マネーフォワード for みずほ」をネットで検索して......。トップ画面の「無料で家計簿を試す」ボタンをクリック。お、こんな画面が出てきたぞ。
スクリーンショット 2018-12-19 17.46.31.png
みずほみずほ
まずは登録から。メールアドレスと自分で設定できるパスワードを入力してね。
父
なるほど。よし、入力したぞ! お、つぎはプロフィール入力か。
スクリーンショット 2018-12-19 17.58.42.png
みずほみずほ
ここでは、性別・誕生年・現在住んでいる都道府県・職業を選択して、利用している金融機関やカードをチェックするんだよ。
父
選択するだけなら簡単だな。よし、完了! お、なんかそれらしい画面に変わったぞ。
登録後の初期画面.png ※画像はイメージです
父
金融機関の連携ボタンをおして銀行の番号やクレジットカードのID・パスワードを入力するのか......。おい、みずほよ。不正アクセスとかお父さん少し怖いぞ......。(大事なみずほのためにお金は守るっ!)
みずほみずほ
大丈夫、安心して! 利用明細を表示するのに必要な金融機関のWebサイトのログインID・ログインパスワードを入力するだけなの。振込・入金・取引などに必要なパスワード(乱数表、ワンタイム)やクレジットカード番号は登録しないから安心よ。それにセキュリティだってバッチリなんだから!
<参考> 安心のセキュリティ体制
父
そ、そうか! それなら安心だ。よし、いろいろ連携して家計管理するぞー!
みずほみずほ
ちなみに、それぞれどんなふうに表示されるかというと、まず家計簿はこんな感じ!
家計簿_デモ.png ※画像はイメージです
父
おお! いつ、何にお金をつかったのかが一目瞭然!
みずほみずほ
そうでしょ。お父さんの無駄遣いもこれでマルわかりだよ(笑)。つぎに資産管理の表示画面はこんな感じ!
資産管理_デモ.png ※画像はイメージです
父
おお、これなら資産を分散させても安心だ! わかりやすいグラフのおかげで内訳が簡単に確認できる。
みずほみずほ
数字が苦手なお父さんでも、これなら把握しやすいでしょ。最後に、資産推移の表示画面はこんな感じよ!
資産推移_デモ.png ※画像はイメージです
父
これはすごい! 投資信託の推移をグラフ化してもらえるのはすごく助かるな〜。
みずほみずほ
総資産を日別でチェックできるのもポイントよ。浪費家のお父さんにはピッタリな機能でしょ!
父
ろ、浪費家じゃないぞ......。みずほのためにこれからは節約するんだ! あと、資産運用と家計簿管理も頑張るぞ!
みずほみずほ
ふふふ。本当にそうだといいけど。リフォームと沖縄移住に向けて頑張ろうね!
父
もちろんだ!

後日......
父
よーし! 今日も「マネーフォワード for <みずほ>」で家計簿と資産推移を確認だ!
mizuho_ono_yoshida_s5_2.jpg

まとめ
■「マネーフォワード for <みずほ>」は自動家計簿・資産管理サービス「マネーフォワード ME」の機能を、みずほ銀行のお客さま向けに拡充したサービス。

■「マネーフォワード for <みずほ>」には大きく3つの特徴がある。
・家計簿を自動作成できる
・資産管理ができる
・資産推移がわかる

■「マネーフォワード for <みずほ>」はみずほ銀行に口座を持っていて、オンラインバンキングに登録している方なら誰でも利用できる。ちなみに、みずほ銀行の口座との連携は「みずほダイレクト」のほか、「インターネット残高照会」に契約している方が対象。

btn_toroku.png (記事提供元、画像提供元:サムライト株式会社)

キーワードで絞り混む
人気記事
ranking人気記事
  • no.1あなたの公的年金、 「受け取り方」でこんなに変わります! 受給開始は「70歳から」が、もっともおトク?

    あなたの公的年金、 「受け取り方」でこんなに変わります! 受給開始は「70歳から」が、もっともおトク?

    2018.08.29

    記事を見る
  • no.2所得税、住民税、社会保険料......まちがえると恐ろしい 「退職金」にまつわる税金の話

    所得税、住民税、社会保険料......まちがえると恐ろしい 「退職金」にまつわる税金の話

    2018.09.26

    記事を見る
  • no.3制度活用で経済的に有利に!退職前に準備しておきたい3つのこと

    制度活用で経済的に有利に!退職前に準備しておきたい3つのこと

    2019.01.16

    記事を見る
  • no.4なぜ下腹はぽっこりするの?原因を知って明日に生かそう!

    なぜ下腹はぽっこりするの?原因を知って明日に生かそう!

    2017.10.19

    記事を見る
  • no.5退職金の受け取り前に準備しておきたい「ライフプランニングシート」とは?

    退職金の受け取り前に準備しておきたい「ライフプランニングシート」とは?

    2018.07.18

    記事を見る